非法吸收公众存款罪定罪与量刑解析

发布日期：2021-07-27 09:05    来源： http://www.baidu.com/     [联系我们]

非法吸收公共存款罪是指违反国家金融管理条例，扰乱金融秩序，非法吸收公共存款或变相吸收公共存款的行为。

非法吸收公共存款是指未经中国人民银行批准，从未指定的社会对象吸收资金的活动，发行凭证，并承诺在一定时间内偿还本金和利息;变相吸收公共存款意味着未经中国人民银行批准，它不会以吸收公共存款的名义从未指定的社会对象中吸收资金，但是，承诺履行的义务与吸收公共存款的义务相同。

非法吸收公共存款罪的备案标准:

对非法吸收或变相吸收公共存款的调查是否取决于是否存在以下三种情况之一:

1.从非法吸收或变相吸收公共存款的金额来看，个人非法吸收或变相吸收公共存款的金额超过200,000元，如果该单位非法吸收或变相吸收公共存款，金额超过100万元;

2.从非法吸收或变相吸收公共存款的家庭数量来看，个人非法吸收或变相吸收30多个公共存款，该单位非法吸收或变相吸收超过150份公共存款;

3.从所造成的经济损失来看，个人非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成的直接经济损失金额超过100,000元，如果该单位非法吸收或变相吸收公共存款，给存款人造成的直接经济损失金额超过500,000元。

元素:

非法吸收公共存款罪的对象是国家的金融信贷秩序;

该罪行的客观方面是，未经中国人民银行批准，资金从社会，证书以吸收公众存款的名义颁发，承诺在一定时间内偿还本金和利息，扰乱金融订单;

本犯罪的主体是一般主体，即16岁时具有刑事责任能力的自然人，该单位也可以构成这一罪行;

该犯罪的主观方面是故意的，只能是直接故意的。但是演员不能非法占有目的。

非法吸收公共存款犯罪的处罚标准:

《刑法》第170条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处不超过超过三年或刑事拘留，此外，并处20,000元以上或200,000元以下罚款。数额巨大或有其他严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。并处以50,000元以上500,000元以下的罚款。

单位犯前款所述罪行的，处以罚款，直接责任人和其他直接责任人将按照前款规定受到处罚。

1.起诉标准:

如果个人非法吸收或变相吸收超过200,000元的公共存款，该单位非法变相吸收或吸收100,000元以上的公共存款;

如果个人非法吸收或变相吸收超过30种公共存款，则该单位非法吸收或变相吸收超过150种公共存款;

个人非法吸收或者变相吸收公共存款，给存款人造成100,000元以上直接经济损失的，单位非法吸收或变相吸收公共存款给存款人造成的直接经济损失金额超过5 100,000元;

造成不利的社会影响;

其他扰乱金融秩序的严重案件。

2.大量或其他严重后果:

(1) 个人非法吸收或者变相吸收公共存款的，金额超过100万元的，单位非法吸收或者变相吸收公共存款的，并且金额超过500万元;

(2) 个人非法吸收或者变相吸收公共存款物品100件以上的，单位非法吸收或者变相吸收500件以上公共存款物品的;

(3) 个人非法吸收或者变相吸收公共存款，给存款人造成直接经济损失超过500,000元的，如果给存款人造成的直接经济损失超过250万元，该单位非法吸收或变相吸收公共存款;

(4) 造成特别恶劣的社会影响或其他特别严重的影响严重的后果。